0 +
Sijoittajia mukana
0 v
Kokemus
0 M€
Salkkujen arvo yli
Salkunhoitojärjestelmä

Mitä Investime salkunhoitojärjestelmällä voit tehdä?

Sijoitusrahastoja on useita erilaisia, myös tuoton osalta. Investimellä voit seurata, mikä rahasto on tuottanut parhaiten. Vertailuajankohta on vapaasti valittavissa. Miksi tyytyisit yhden osakerahaston antamaan 10% tuottoon kun toinen rahasto samassa ajassa antaa 50% tuoton? Tulevaisuutta on tunnetusti vaikeaa ennustaa, mutta menneisyys antaa paljon vinkkejä.

Lähde mukaan matkalle ja vaurastu!

Kun toimit vanhan tutun periaatteen mukaisesti, osta halvalla ja myy kalliilla, tulet menestymään hienosti. Jotta tämä onnistuisi, kannattaa käyttää esimerkiksi liukuvien keskiarvojen antamia osto- ja myyntisignaaleja. Terve maalaisjärki ei ole kiellettyä tehdessäsi osto- ja myyntipäätöksiä.

Voit myös vapaasti valita jokaiselle salkkusi osakkeelle osto- ja myynti- sekä tappiorajaukset ja ohjelma seuraa jatkuvasti milloin antamasi raja saavutetaan. Jokaisen kurssien päivityksen jälkeen saat ilmoituksen, jos antamasi raja joko ylittyy tai alittuu.

Jos teet useita kymmeniä kauppoja vuodessa, annat arvoa varmasti myös sille, että sinun ei enää tarvitse tehdä veroilmoituksen liitettä 9 A, vaan ohjelma tekee sen puolestasi yhdellä ainoalla painikkeen painalluksella.

Investime® on jatkuvan kehittelyn alla. Tämä varmistaa sen, että myös sinä tulet pysymään ajan tasalla jatkossakin. Otamme myös vastaan ajatuksiasi ohjelman kehittämisessä.

Sijoituspalveluyritykset voivat hallinnoida helposti satoja salkkuja, luoda näyttäviä raportteja ja lähettää näitä sähköpostitse suoraan ohjelmasta.

Perusominaisuudet

Salkkuyhteenvedosta näet mitä olet ostanut, milloin, mihin hintaan ja paljonko sijoituksesi on tuottanut euroina tai prosentteina. Samalla voit katsoa jokaisen arvopaperin kehityksen 1, 2, 3 ja 6 kk sekä 1, 2 ja 3 vuotta. Sarake p.a. näyttää vuotuisen tuoton hankintapäivästä alkaen.

Olet ostanut osakkeita esim. hintaan 25 euroa/kpl. Mikäli osakkeen arvo alkaakin laskea, voi olla viisasta asettaa jokin raja, jonka alle et halua enää mennä. Jos päätät rajan olevan 3 % alle ostohinnan, (0.75 euroa eli 24.25 eurossa) aseta Investimen seurantaan tappionrajaus-kohtaan kyseiselle osakkeelle rajaksi 3%. Investime® seuraa puolestasi ja antaa ilmoituksen heti kurssien päivityksen jälkeen, mikäli osakkeen arvo on laskenut alemmaksi kuin antamasi raja. Arvioidessasi milloin on aika myydä, voit laittaa toisenlaisen rajan. Jos omistamasi osakkeen arvo on hyvässä nousussa voit myydä ne heti, kun arvo on laskenut asettamasi rajan, esimerkiksi 5 % huippukohdasta. Investime® suorittaa hinnan tarkkailua puolestasi ja kertoo heti kun osakkeen arvo on pudonnut korkeimmasta arvostaan 5% tai enemmän. Ilmoituksen jälkeen voit tarkkailla kurssin kehitystä esimerkiksi teknisiä analyysejä apuna käyttäen ja tehdä omat päätöksesi.
Jos kauppoja syntyy paljon vuoden aikana, niin veroilmoituksen tekemisestä muodostuu työläs tehtävä. Investimen avulla vältyt tästäkin päänsärystä. Jos olet koko vuoden ajan syöttänyt kaikki ostot ja myynnit Investime® -ohjelmaan, sinun tarvitsee vain tulostaa ohjelmasta verottajan hyväksymä liite. Voit myös käyttää automaattista hankintameno-olettaman laskentaa, ohjelma katsoo kumpi vaihtoehto on edullisempi sinulle, todellinen hankintahinta vai hankintameno-olettama.
Ohjelma kerää kaikki tapahtumat muistiin (ostot, myynnit, osingot jne.) ja näyttää ne päiväkirjassa. Päiväkirjasta sinun on helppo seurata mitä olet milloinkin tehnyt.
  • Päiväkirja voidaan esittää
  • valitulta kaudelta
  • erä kerrallaan
  • lajeittain sekä
  • eritellä ostot, myynnit, osingot, pääoman lisäykset
  • lähettää sähköpostilla, tulostaa paperille tai tiedostoon
  • PDF -dokumenttina, tekstitiedostona, Exceliin ja niin edelleen
Osakkeiden tai rahastojen nimiä hiiren oikealla painikkeella näpäyttämällä saat lisätietoja sekä pikakuvaajan joko 3, 6 tai 12 kuukauden kuvaajan yhdellä 20 päivän liukuvalla keskiarvolla. Päiväkirjasta saat myös eräkohtaisen raportin tapahtumaketjusta. Tapahtumaketjussa ovat ostot, myynnit sekä splittaukset.
Investimessä voit asettaa arvopapereille hintarajoja, minkä mukaan annetaan ilmoituksia. Jos antamasi hinta ylitetään tai alitetaan, siitä annetaan sinulle ilmoitus valintasi mukaan joko ’Osta’ tai ’Myy’. Ilmoitus annetaan automaattisesti aina uusien kurssien päivityksen jälkeen ja kirjauduttaessa ohjelmaan sisään.

Lisäominaisuudet

Investimen Momentti on Rate of Change (muutosnopeus) -tyyppinen analyysi. Se on matemaattisesti helpoin analyysimenetelmistämme ja kertoo yksinkertaisesti sen, montako prosenttia päätöskurssi on noussut tai laskenut verrattuna n päivää sitten olleeseen.

Esim. MOM 12 vertaa tämän päivän kurssia siihen, mihin kurssi päätyi 12 pv sitten. Asteikko on siis prosenttimääräinen ja vaihtelee nollan molemmin puolin.

Momentista näkee helposti mille osakkeille on tyypillistä suurempi prosentuaalinen vaihtelu, prosenteissa laskettavia tuottojahan sijoittamisella haetaan.

Klassisesti tulkittuna momentti antaa ostosignaalin leikatessaan nollalinjan alapuolelta ja myyntisignaalin kun se leikkaa nollalinjan yläpuolelta.

Pitkän nousun tai laskun jälkeen rekyyli on kuitenkin yleensä voimakkaampi ja signaali tulisi silloin tavallaan myöhässä, jos nollalinjan leikkaus olisi ratkaiseva. Momentin arvoksi 5pv on yleensä pidetty liian lyhyenä, koska signaaleja tulee usein ja ne ovat monasti vääriä. MOM 10pv on usein käytetty.

Osakekurssien tekninen analyysi perustuu kolmeen oletukseen: 1. Kaikki kursseihin vaikuttava markkinainformaatio on jo osakkeiden hinnoissa. 2. Kurssit liikkuvat trendeissä ja trendin jatkuminen on todennäköisempää kuin sen kääntyminen. Analyysillä pyritään toteamaan trendin kääntyminen mahdollisimman varhain. 3. Historia toistaa itseään. Kursseilla on taipumus nousta ja laskea samalla tavalla kuin ne ovat ennenkin tehneet. Tekninen analyysi perustuu arvopapereilla tehtyihin kauppoihin, kaupan määriin ja kursseihin. Kurssit määräytyvät päivittäin kysynnän ja tarjonnan mukaan. Kysynnän lisääntyessä mistä tahansa syystä, niin kaupan volyymi kasvaa ja kurssit nousevat. Usein jälkikäteen havaitaan, että kursseissa on tapahtunut muutosta jo ennen jonkun ratkaisevan tiedon julkistamista ja tekninen analyysi paljastaa, että jotakin on tulossa. Fundamentaali- eli perusteanalyysi tutkii vuosikertomuksia ja taseita sekä arvioi yrityksen ja sen edustaman alan tulevaisuudennäkymiä. Useimmiten sijoittajat päättävät kiinnostuksen kohteet perusteanalyysillä. Osto- ja myyntiajankohdat määräytyvät taas teknisen analyysin perusteella. Hyvänkään yrityksen osakkeita ei kannata omistaa silloin, kun niiden arvo laskee. Tekninen analyysi perustuu arvopapereilla tehtyihin kauppoihin, kaupan määriin ja kursseihin. Kurssit määräytyvät päivittäin kysynnän ja tarjonnan mukaan. Kysynnän lisääntyessä mistä tahansa syystä, niin kaupan volyymi kasvaa ja kurssit nousevat. Usein jälkikäteen havaitaan, että kursseissa on tapahtunut muutosta jo ennen jonkun ratkaisevan tiedon julkistamista ja tekninen analyysi paljastaa, että jotakin on tulossa. Fundamentaali- eli perusteanalyysi tutkii vuosikertomuksia ja taseita sekä arvioi yrityksen ja sen edustaman alan tulevaisuudennäkymiä. Useimmiten sijoittajat päättävät kiinnostuksen kohteet perusteanalyysillä. Osto- ja myyntiajankohdat määräytyvät taas teknisen analyysin perusteella. Hyvänkään yrityksen osakkeita ei kannata omistaa silloin, kun niiden arvo laskee. Kurssikäyrän palkit väritetään sen mukaan millaisia arvoja tekniset analyysit antavat. Vihreä tulee, kun käytetty analyysi tai kaikki käytetyt analyysit antavat ostokehotusta. Punainen, kun kaikki antavat myyntikehotusta ja musta on värinä ristiriitatilanteissa. Tekninen analyysi toimii parhaiten osakkeilla, joilla käydään kauppaa päivittäin. Tällöin saadut osto- ja myyntisignaalit ovat luotettavimmat. Vähän kaupatut osakkeet voivat olla kuitenkin mielenkiintoisia sijoituskohteita ja näiden osakkeiden osto- ja myyntiajankohtien määritykseen sopivat liukuvat keskiarvot parhaiten.

Liukuvat keskiarvot ovat käytetyin teknisen analyysin menetelmä. Nykyaikainen kotitietokone laskee tuhansia laskutoimituksia vaativan liukuvan hetkessä. Esim. viiden päivän liukuva keskiarvo tarkoittaa tälle päivälle laskettuna viiden viime päivän kurssien keskiarvoa. Eiliseen arvoon lasketaan eilisestä alkaen viisi päivää ja toissapäiväiseen siitä päivästä alkaen. Tällä tavoin keskiarvo ’liukuu’ koko kurssikäyrästön läpi. Ja kahdensadan päivän liukuvaa keskiarvoa varten lasketaan joka päivälle kahdensadan viimeisen pörssipäivän kurssit yhteen ja jaetaan kahdellasadalla.

Kurssikäyrällä on taipumus nousta ja laskea sahaten edestakaisin, lyhytkin liukuva keskiarvo rauhoittaa tämän liikkeen helpommin arvioitavaksi. Liukuva keskiarvo ikään kuin suodattaa pois turhat häiriöt ja kurssikehityksen suunta näkyy helpommin. Käytettävän liukuvan keskiarvon pituus ratkaisee, kuinka lyhytkestoiset kurssivaihtelut suodattuvat pois. Kahdensadan päivän liukuva on pisin, mitä yleisesti käytetään ja se erottaa jo lamavuodet nousukausista. Tavallinen osakekaupassa käytetty lyhyt liukuva on kahdenkymmenen päivän, mutta yhtä hyvin voi kokeilla lyhyempienkin käyttäytymistä ja hakea itselle sopivaa. Nopea treidaaminen voi onnistua 3-5 päivänkin arvoilla.

Liukuvia keskiarvoja käytetään eri tavoin antamaan osto- ja myyntisignaaleja.

Yksinkertainen signaali saadaan, kun kurssikäyrä leikkaa liukuvan keskiarvonsa:

  • ostosignaali, kun kurssikäyrä nousee liukuvan yläpuolelle
  • myyntisignaali, kun se laskee liukuvan alapuolelle.

Osakkeen sanotaan olevan nousutrendissä, kun se täyttää kaksi ehtoa liukuvan keskiarvon suhteen:
1) se on liukuvan keskiarvonsa yläpuolella ja
2) liukuva on nousussa.

Vastaavasti laskutrendissä
1) kurssikäyrä on liukuvan alapuolella ja
2) liukuva on laskussa.

Investimessä on valittavana yhden tai kahden liukuvan menetelmä.

Kahden liukuvan keskiarvon menetelmä antaa ostosignaalin, kun

  • lyhyempi leikkaa pitemmän alapuolelta
    myyntisignaalin, kun lyhyempi painuu pitemmän alapuolelle.

Palkkien väritys ei muutu, joten käyttäjä joutuu tarkastelemaan liukuvien leikkauksia.

Stochastics on herkkä trendimuutosten osoittaja. Menetelmä perustuu siihen, että päivän päätöskursseilla on nousutrendissä taipumus olla lähempänä päivän ylintä ja laskutrendissä lähempänä päivän alinta kaupantekokurssia. Stochastics -käyrän muodostumista voisi verrata Käyrä & Palkkiin, jossa on ylin, alin ja viimeinen. STO:ssa vain jakson ylin ja alin haetaan niin kaukaa kuin on valittu stochasticsin pituus. Esim. 21 päivän stochastics -käyrä kertoo kunkin päivän viimeisen kaupantekokurssin suhteen viimeisten 21 päivän aikana olleeseen ylimpään ja alimpaan. (Ylin on 100 ja alin 0 ja STO -käyrä liikkuu sillä välillä. Jos stochasticsin arvo on 100, osakkeen päätöskurssi on silloin ajanjakson ylin ja jos 0, ajanjakson alin). Selvässä laskutrendissä käyrä on koko ajan alamaissa ja nousutrendissä taas ylhäällä. Ostosignaali saadaan, kun STO -käyrä leikkaa liukuvansa altapäin ja signaali on voimakas, jos leikkaus tapahtuu alle -20-30 -tason. Myyntisignaali saadaan, kun STO -käyrä leikkaa liukuvansa ylhäältäpäin ja signaalin katsotaan olevan voimakas, jos leikkaus tapahtuu yläpuolella 70-80 -tason. Luonteeltaan yksinään stochastics soveltuu paremmin lyhyempään kauppaan, pidemmillä arvoilla STO-käyrä alkaa näyttää kurssikäyrältä, eikä silloin anna mitään etua itse kurssikäyrän tarkasteluun nähden. Pitkässä kaupassa STO:n voi pitää mukana muiden analyysimenetelmien ohella, ainakin karsimassa muiden virhesignaaleja. Stochasticsin pituudeksi valitaan kurssille ominaisten aaltojen huippujen tai pohjien väliä lyhyempi arvo, tavallisesti käytettyjä pituuksia on lyhyimmillään 14 pv, tavallisia ovat 21 – 35 (kuukausi – seitsemän viikkoa). Liukuva keskiarvo tälle voi olla neljäsosa – kolmasosa STO -käyrän pituudesta. Hyvin lyhyt, STO 5 pv, jolle liukuva on 3pv, voisi joskus toimia, jos kaupankäyntikulut olisivat olemattomat.

Point & Figure on vanhimpia teknisen analyysin menetelmiä. Itse asiassa se on 1800 -luvulta, mutta yhä edelleen varsin toimiva. Se on ainoa menetelmä, jonka voi varsin helposti tehdä itse käyttäen vain kynää ja ruutupaperia. Tässä menetelmässä aika menettää merkityksensä ja ainoastaan kurssivaihtelut aiheuttavat merkintöjä. Käytetään asteikkoa, joka tavallisimmin on yksi prosentti. Ruudukkoon piirretään kurssin noustessa X ja laskiessa O. Yhteen sarakkeeseen piirretään vain jompaa kumpaa merkkiä.

Jos kurssi on noussut piirtäen siis X-merkkejä ja alkaa sitten laskea, aloitetaan uusi sarake O:lle ja päinvastoin, laskun eli O-sarakkeen jälkeen aloitetaan nousulle oma X-sarake. Jotta päivittäiset kurssivaihtelut eivät nopeasti täyttäisi koko ruudukkoa, vaaditaan suunnanmuutokseen yleensä tietty määrä merkkejä, ennen kuin aloitetaan uutta saraketta. Tavallisesti on käytössä kolmen ruudun minimi. Tämä on Investimen Point&Figuressa vakiona, mutta voit muuttaa sen haluamaksesi helposti.

Mitä pienemmän prosenttimäärän valitsee, sitä enemmän kirjautuu suunnanmuutoksia ja mitä suuremman, sitä vähemmän tulee sarakkeita. Tämä vaikuttaa silloin myös menetelmän tuottamien signaalien määrään, myös väärien signaalien.

Ajan kuluminen merkitään ruudukkoon vain kerran kuukaudessa, siten, että

  • tammikuun merkki on 1
  • helmikuun 2
  • maaliskuun 3 jne.
  • lokakuulle ei merkitä nollaa, vaan A
  • marraskuulle B ja
  • joulukuulle C

P&F:ssä voi joskus kulua pitkäkin aika, ettei tule merkintää, kun ei kurssikaan vaihtele, tällöin jää kuukausimerkkejäkin väliin. Vuosiluvut kirjoitetaan erikseen ruudukon alareunaan tammikuun kohdalle. Yleensä katsotaan, että P&F:ssä pitäisi olla vähintään vuoden kurssitiedot näkyvillä, ennen kuin tekee johtopäätöksiä kurssikehityksestä.

Osto- ja myyntisignaalit
Ostosignaali saadaan, kun uusi nousu ylittää edellisen X-sarakkeen huipun Myyntisignaali, kun uusi pohja alittaa edellisen pohjan. Investimessä ostosignaalin syntyminen merkitään S:llä ja myyntisignaali Y:llä. Signaali on sitä voimakkaampi mitä useammin kurssi on käynyt tällä tasolla (Vastus- ja tukitasot, ks. Line & Bar).

Signaalit ovat voimakkaammat, jos niitä edeltävät huiput tai pohjat ovat samansuuntaiset, eli pohjat nousevat tai huiput laskevat.

Useiden peräkkäisten myyntisignaalien jälkeen tuleva ensimmäinen ostosignaali on erittäin usein väärä. Samoin useiden peräkkäisten ostosignaalien jälkeen tuleva ensimmäinen myyntisignaali on usein väärä, mutta siihen voi kyllä suhtautua vakavammin ja varmistaa voitot kotiin, mieltymiskysymys. Kahdenkymmenen ruudun sääntö: Jos sarakkeeseen on piirretty merkkejä 20 tai enemmän, niin seuraavaan sarakkeeseen tuleva yksikin merkki on jo voimakas osto- tai myyntisignaali, rekyylin todennäköisyys on suuri. Tämä koskee sekä kurssien voimakkaan laskun jälkeen tulevaa nousua että vahvan kurssinousun jälkeistä laskua.

Investimen Finance -ikkunassa näkyvät tehdyt kaupat, haluttaessa päivittäisinä pystyviivoina tai kurssikäyränä. Pystyviivan päät edustavat ylintä ja alinta tehtyä kauppaa, pieni poikkiviiva oikealle osoittaa pörssipäivän viimeisen, kaupan kurssia eli ns. päätöskurssia. Finance -ikkunassa voidaan yleensä nähdä suoraan, onko osake nousussa vai laskussa. Onko sen käyttäytyminen rauhallista, loivin nousuin ja laskuin vai hermostunutta jyrkin ja yllättävin hyppäyksin.

Usein näyttää muodostuvan erilaisia kuvioita, joita tarkastelemalla saadaan vinkkejä osakkeen arvon tulevasta kehityksestä. Tavallisia ovat esimerkiksi

  • pää ja olkapäät (myös ylösalaisin) sekä
  • tuplahuiput ja -pohjat, jotka ennustavat trendin käännöstä.

Ehkä vieläkin luotettavampi kuvio on ’top failure’, vapaasti suomennettuna ’huipun epäonnistuminen’, joka muistuttaa tuplahuippua, mutta toinen huippu jää ensimmäistä matalammaksi. (Tai ylemmäksi pohjien ollessa kyseessä). Muita yleisiä kuvioita ovat: Kolmiot, viirit ja liput.

Kurssien noustessa syntyy usein reippaan kurssinousun jälkeen edestakaista liikettä, joka piirtää viiri-kuvion. Sen kärki osoittaa alaspäin ja kurssinousu jatkuu vasta, kun kurssi läpäisee viirin yläreunan. Trendin suuntaan osoittava viiri sen sijaan on usein vihje trendin murtumisesta. Symmetrisistä kolmioista kurssi voi yhtä hyvin sekä nousta että laskea. Lippu muistuttaa viirejä, mutta ylä- ja alareunat ovat yhdensuuntaiset. Kolmioiden, viirien ja lippujen muodostuminen kestää yleensä jonkun päivän/viikon.

Liukuvien keskiarvojen jälkeen käytetyin teknisen analyysin menetelmä on RSI (suhteellinen voimaindeksi). Se lasketaan jakamalla nousupäivien nousujen summa laskupäivien laskujen summalla valitulla pituudella (esim. 14pv). Joka päivälle oma RSI:n arvonsa. Tämä tulostetaan sitten käyränä.

Jos valitun RSI:n pituuden aikana kurssi on noussut joka päivä, niin RSI:n arvo sata ja jos laskenut sen arvo on 0. RSI kertoo siis kuinka paljon osakkeen kurssi on noussut tai laskenut valitulla ajanjaksolla. RSI:n ollessa yli 70, katsotaan osakkeen olevan yliostettu, jolloin kurssilaskun todennäköisyys on suuri ja alle 30 se on ylimyyty ja kurssinousun todennäköisyys kasvaa.

Ostosignaali saadaan, kun RSI-käyrä leikkaa liukuvansa alhaaltapäin ja signaalin katsotaan olevan voimakas, kun tämä tapahtuu alle 30 tason.

Myyntisignaali saadaan, kun RSI-käyrä laskee ja leikkaa liukuvansa ylhäältä päin ja signaalin katsotaan olevan voimakas, kun tämä tapahtuu tason 70 yläpuolella.

Liukuvan keskiarvon leikkaus antaa Käyrä & Palkkiin värit. (Yksinkertainen ostosignaali saadaan, kun RSI leikkaa tason 30 alhaaltapäin ja yksinkertainen myyntisignaali RSI-käyrän leikatessa tason 70 ylhäältäpäin. Nämä eivät kuitenkaan vaikuta Käyrä & Palkin väreihin. Tasot 30 ja 70 on valmiina asetuksina, voit halutessasi muuttaa niitä.)

RSI soveltuu hyvin niin lyhyeen kaupankäyntiin kuin pitkäaikaissijoitusten sopivimpien myynti- ja ostoajankohtien määritykseen. Lyhyimmillään RSI:n arvona käytetään ehkä 10 päivää, usein käytetty on 14 päivän RSI ja pisimmillään ehkä 100 päivää. Käyrissä voidaan nähdä samoja muotoja kuin Käyrä & Palkissakin, kuten Pää ja olkapäät tai Kaksoishuiput.

Top Failure on RSI:ssä mielenkiintoinen:
Jos kurssikäyrä piirtää kaksoishuippua, jossa jälkimmäinen on korkeampi kuin ensimmäinen, näyttäen siis kuin kurssi jatkaisi nousuaan, mutta jos samanaikaisesti RSI piirtää top failuren, saadaan myyntisignaali, osakkeella ei ole enää nousuvoimaa.

Tilaa Investime tästä

Yksityinen versio

Yksityisversiossa salkkuja voidaan luoda 10 kappaletta ja se on tarkoitettu vain yksityishenkilöille.

PRO-versio

Investimen PRO -versio on tarkoitettu useita salkkuja hallinnoiville yrityksille, yhdistyksille ja säätiöille. PRO -version salkkutietokanta asennetaan palvelimelle ja itse ohjelma työasemille.